২০২০-২১ অর্থবছরে সন্দেহজনক লেনদেন রিপোটিং কার্যক্রম (এসটিআর) ও সন্দেহজনক কার্যক্রম রিপোর্টিং (এসএআর) বেড়েছে ৪৩ দশমিক ৬৭ শতাংশ। বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ) ২০২০-২১ অর্থবছরের বার্ষিক প্রতিবেদনে এ তথ্য উঠে এসেছে। বিএফআইইউ-এর বার্ষিক প্রতিবেদন অনুযায়ী, ই-কমার্স এবং এমএলএম ব্যবসায় প্রতারণামূলক কার্যকলাপের কারণে সন্দেহজনক লেনদেন বাড়ছে।

মঙ্গলবার (১৫ মার্চ) বাংলাদেশ ফাইনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটের (বিএফআইইউ) বার্ষিক ২০২০-২১ প্রতিবেদন প্রকাশ করে। একইসঙ্গে কেন্দ্রীয় ব্যাংকের প্রধান কার্যালয়ের জাহাঙ্গীর আলম কনফারেন্স রুমে একটি মতবিনিময় সভাও অনুষ্ঠিত হয়েছে। আয়োজিত অনুষ্ঠানে সভাপতিত্ব করেন বিএফআইইউয়ের প্রধান মাসুদ বিশ্বাস। সভায় উপস্থিত ছিলেন- বাংলাদেশ ব্যাংকের নির্বাহী পরিচালক ও মুখপাত্র সিরাজুল ইসলাম, বিএফআইইউয়ের প্রোগ্রামার ইফতেখার মাহমুদ এবং যুগ্ম-পরিচালক ইকরামুল হাসান প্রমুখ।

প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, ২০২০-২১ অর্থবছরে এসটিআর ও এসএআর ৫ হাজার ২৮০টি শনাক্ত হয়েছে। যা গত ২০১৯-২০ অর্থবছরে ছিল ৩ হাজার ৬৭৫টি। একবছরে ব্যবধানে ৪৩ দশমিক ৬৭ শতাংশ বেড়েছে। গত ৫ অর্থবছরের এসটিআরের দ্বিতীয় সর্বোচ্চ সন্দেহজনক অর্থবছরে তিন হাজার ৮৭৮টি।

বাণিজ্য প্রতিদিনের সর্বশেষ খবর পেতে Google News ফিডটি ফলো করুন

গত অর্থবছর বিভিন্ন সংস্থার সঙ্গে তথ্য বিনিময়ও বেড়েছে। ২০১৯-২০ অর্থবছরে যেখানে ৭৮৭টি তথ্য বিনিময় হয়েছিল গত অর্থবছরে যা হয়েছে এক হাজার ৪১৪টি। এর মধ্যে সর্বোচ্চ ৩৩৪টি তথ্য বিনিময় হয় সিআইডির সঙ্গে। পর্যায়ক্রমে এনবিআরের সঙ্গে ১৭৫টি, দুদকের সঙ্গে ১১৪টি, পুলিশের অন্যান্য সংস্থার সঙ্গে ৪৪টি এবং অন্যান্য সংস্থার সঙ্গে ৯২২টি তথ্য বিনিময় হয়।

তবে সব লেনদেনকেই অর্থপাচার বলতে নারাজ বিএফআইইউ কর্মকর্তারা। তাদের ভাষ্য, শুধু দুর্নীতির কারণেই এমন সন্দেহজনক লেনদেন বাড়েনি। তাদের দাবি, বিএফআইইউ’র সক্ষমতা বাড়ানো, কর্মকর্তাদের আরও বেশি নজরদারি, সচেতনতা ও তদারকির কারণেই এত লেনদেন শনাক্ত করা গেছে।

বিএফআইইউ’র বার্ষিক প্রতিবেদনে আরও জানানো হয়, অবৈধভাবে যত অর্থ লেনদেন হয়েছে তার বেশিরভাগই ব্যাংকিং চ্যানেলের মাধ্যমে। অন্যান্য মাধ্যমে অর্থ লেনদেনের পরিমাণ অতি নগণ্য। তথ্য বলছে, গত অর্থবছরে ৪ হাজার ৪৯৫টি সন্দেহজনক লেনদেন ব্যাংকের মাধ্যমে সংগঠিত হয়েছে। এক বছর আগেও যেটি ছিলো ২ হাজার ৯০৮টি।

বিএফআইইউ’র প্রধান মাসুদ বিশ্বাস বলেন, এ বছর আমরা বিএফআইইউ’র ২০ বছর পূর্তি উদযাপন করতে যাচ্ছি। ইতোমধ্যে আমাদের মানি লন্ডারিং ব্যবস্থা বিশ্বব্যাপী সমাদৃত। তথ্য প্রযুক্তির ওপর ভিত্তি করে ব্যবসা এবং ঝুঁকির ধরন পাল্টেছে। আমরাও বিভিন্নভাবে সমৃদ্ধ হয়েছি।

তিনি জানান, আমরা যেসব সন্দেজনক লেনদেন চিহ্নিত করি তার ২৬ দশমিক ১ শতাংশ তথ্য আসে গণমাধ্যম থেকে। গত ৭ মার্চ বিএফআইইউ’র স্বতন্ত্র ওয়েবসাইট উদ্বোধন করা হয়েছে, যেখানে পরিচয় গোপন করে যে কেউ অভিযোগ করতে পারবেন। সেটাকে গুরুত্ব সহকারে দেখবে গোয়েন্দা সংস্থা বাংলাদেশ ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ)।

এক প্রশ্নের জবাবে তিনি জানান, আমরা কানাডার বেগমপারা, মালয়েশিয়া এবং পিকে হালদার নিয়ে কাজ করেছি এবং এ বিষয়ে যথাযথ সংস্থাকে জানানো হয়েছে। তারা প্রয়োজনীয় প্রদক্ষেপ নিচ্ছে।

বাংলাদেশে ২০০২ সালে মানিলন্ডারিং প্রতিরোধে কার্যকর ভূমিকা রাখতে মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ আইন জারি করা হয়। একইসঙ্গে ওই কার্যক্রম ফলপ্রসূ করতে ২০০২ সালের জুলাই মাসে বাংলাদেশ ব্যাংক মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ বিভাগ প্রতিষ্ঠা করে। ২০১২ সালে বিভাগটি একটি পৃথক সংস্থা হিসেবে বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট নামে আত্মপ্রকাশ করে।

বিএফআইইউ-এর কার্যক্রমে রিপোর্ট প্রদানকারী সংস্থা, আইন প্রয়োগকারী সংস্থা, গোয়েন্দা সংস্থা, সরকারের বিভিন্ন মন্ত্রণালয়, বিভাগসহ সাধারণ জনগণের এবং দেশের বাইরের বিভিন্ন অংশীজনকে সম্পৃক্তকরণ ও অবহিতের জন্য একটি নিজস্ব ওয়েবসাইট করেছে।

ওয়েবসাইটের মাধ্যমে বিভিন্ন অপরাধ থেকে অর্জিত অর্থ-সম্পত্তির গোপন উৎস, তার অবৈধ ব্যবহার, মাদক চোরাচালান, জঙ্গিবাদ, সন্ত্রাসসহ নানামাত্রিক অপরাধ বিষয়ক অভিযোগ করতে পারেন যে কেউ। সেখানে পরিচয় গোপণ রেখেই সব তথ্য জানানো যায়।